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这些原因让散户屡被割韭菜国信金太阳智能版改变券商服务方式

2018-06-14 07:17

  继长江证券(000783,股吧)APP推出为投资者提供智能标签画像之后,国信证券(002736,股吧)日前正式推出金太阳智能版(PC端),并且初期完全面向大众投资者免费,非国信开户的投资者也能使用,明年初还将推出APP。

  国信证券副总裁廖亚滨对券商中国记者表示:“国信最早自主研发APP,纵观以往互联网技术革新应用到证券行业,只是提高交易效率和便利性,而人工智能却有质的变化。投资者教育改变不了恐惧、的人性,但人工智能通过深度学习,可以矫正不良投资习惯和行为,成为提升专业投资能力的辅助工具。”

  据了解,金太阳智能版具备三种功能:标签选股、智能回测、智能盯盘,并且考虑安全边际尝试避免大众投资者的三大亏损原因。

  众所周知,我国A股市场的投资者以散户为主,而且大多数散户的投资都是亏损的,俗称被割韭菜。

  为什么频频被割韭菜呢?国信证券华中分公司总经理文德军表示:“普通投资者亏损的三大问题是集中持股、频繁交易和追涨杀跌,如果要规避这三大问题,从避免失败开始,需要建立安全边际,打造一把伞。”

  记者获悉,国信证券自去年开始试水AI,研发了一个智能软件金太阳智能版(PC端),将前人的教训变成深度学习的经验,从技术上规避亏损、辅助普通投资者选股,而不是直接荐股。

  这个AI,是建立在“安全边际派”方的基础上研发的,可适用于投资顾问和普通投资者。一方面,帮助投资顾问提高工作的专业性和效率,为其赋能扩大服务客户的广度和深度,另外一方面给广大的普通投资者提供辅助工具,标签选股及回测等功能,可以辅助投资者做决策和交易的再调整。

  廖亚滨以游泳作比,他说:“一个人投资总是亏损就像一个人游泳动作错误,金太阳智能版就好比游泳教练,可以陪伴他、指出不足、纠正错误、辅助进步等,这个AI工具不可能培养游泳尖子选手,但可以培养大众学会自主游泳。”

  他进一步解释,以往的技术和券商业务融合主要是为了提供效率,包括90年代的委托、客户的自助交易,2000年之前的网络交易,和2007、2008年开始的移动互联网手机交易,都是为投资者的交易提供便利性和好的体验。

  “但人工智能跟以往的技术更新不同,将对券商服务方式产生质的变化。”廖亚滨表示,比如在深度学习领域,AI确实可以把一些人的经验或者总结的经验学习提炼出来,同时能够在一些封闭的、类似博弈的场景中取得胜利。

  AI应用到证券行业中,除了方便和高效之外,更重要的是结合投资者面临长期投资的需求,怎么样规避人性中、恐惧等弱点,在波动的市场挑战中更好地适应,并把握投资机会。

  因此国信证券认为,智能投资工具的核心在于安全和风险控制。比如在众多股票的标签中,可以筛选出来“高销售率、高净资产率、高营业收入增长率”的好公司,同理也可以规避掉高市盈率、高涨幅等股票。

  一般完整的投资链条是这样的:从学习素材,到形成投资想法、选择标的(智能选股),再回过头进行思验证(智能回测),最后是交易(智能盯盘)。对应之下,金太阳智能版开发了三大功能:标签选股、智能回测和智能盯盘。

  据国信证券的产品经理介绍,有别于其他证券交易软件,金太阳智能版有五大亮点:

  一是智能选股,股票标签有600多个,还可以继续扩展,投资者可以对应投资快速地找到标签;

  四是智能优化,这些模块基于国信多年自主研发积累的大数据算法等,仅需要零点几秒就可以返回结果;

  五是内部投顾和投资者两个版,共同学习和成长,可以分享投资,进行思想交流。

  据了解,国信证券对400多支公募基金以及15年市场数据进行深入挖掘,经百亿次计算得到近百个精选因子,构建基金画像,研发量化策略,为产品模型奠定基础。同时关注基金经理变动,构建了专业基金评价体系,再快速实现组合历史回测和数据分析,以达到个性化资产配置的目的。